Qui sommes-nous ?
Un conseil en gestion de patrimoine adapté à vos besoins
“Que vous souhaitiez préparer votre retraite, vous constituer un patrimoine, préparer les études de vos enfants ou réduire vos impôts, l’accompagnement d’un expert patrimonial est plus que jamais une nécessité pour vous permettre de faire les bons choix pour vous et votre famille.
Au cours de mes 20 années d’expérience dans le conseil en Gestion de Patrimoine, j’ai acquis la conviction qu’un projet immobilier ou un placement financier important doit s’inscrire dans une réflexion globale qui tient compte de la situation financière et des objectifs patrimoniaux de chacun.
Chez Immo & Patrimoine, notre démarche repose sur l’écoute de vos projets et sur une analyse précise de votre situation pour vous proposer une stratégie patrimoniale sur mesure et des investissements rentables.”
Nicolas Lhuillier
Fondateur de Immo & Patrimoine
Une démarche centrée sur vos objectifs
Étape 1
Audit complet de votre situation patrimoniale et fiscale
Cette première étape est primordiale : nous nous interdisons de vous parler d’une quelconque solution avant d’avoir pris le temps nécessaire de comprendre quelle est votre situation personnelle, financière et patrimoniale.
Nous avons également besoin d’identifier avec vous quels sont vos objectifs prioritaires et de les hiérarchiser avec vous.
Enfin, nous devons également comprendre votre sensibilité au risque afin de déterminer les placements avec lesquels vous serez les plus à l’aise.
Étape 2
Diagnostic, préconisations et discussion
Après cette première étape, nous serons en mesure de vous présenter un diagnostic réellement personnalisé ainsi que des préconisations.
Notre objectif est de vous permettre de réaliser au mieux vos projets patrimoniaux tout en comprenant le fonctionnement des placements que nous pourrions vous présenter.
Il est également d’une importance fondamentale pour nous que vous appréhendiez au mieux les avantages de ces produits mais aussi les contraintes et les risques associés.
Nous concluons cette étape par un échange approfondi afin d’appréhender au mieux votre ressenti par rapport aux solutions présentées : notre objectif est de co-construire avec vous la stratégie patrimoniale qui vous convient et vous ressemble.
Étape 3
Projet final prenant en compte vos remarques et votre ressenti
Après validation définitive de la stratégie patrimoniale retenue, nous vous présentons la version définitive en incluant les produits patrimoniaux retenus (immobiliers et/ou financiers).
Notre démarche pour la sélection de ces différents produits est toujours la même : la prise en compte de la qualité intrinsèque de ceux-ci.
Notre indépendance nous permet toujours de choisir en toute liberté ce que nous allons vous proposer.
Notre objectif est de vous permettre d’atteindre les vôtres. Nous vous accompagnons en tenant nos engagements que sont l’écoute, la transparence et le suivi.
Écoute
Vous écouter sincèrement est primordial pour nous. Nous souhaitons comprendre vos besoins et vos attentes afin de construire le meilleur projet pour vous et votre famille.
Le conseil & l’expertise
Notre démarche est structurée et progressive. Nous souhaitons vous permettre de réaliser votre projet en vous apportant toute notre expertise ainsi que le meilleur conseil.
Le suivi & l’accompagnement
Le suivi d’un investissement ou d’un placement est un point crucial pour sa réussite. Nous prenons des engagements forts à ce sujet et sommes disponibles en permanence pour nos clients !
Nos agrÉments
Notre métier de Conseil en Gestion de Patrimoine recoupe plusieurs compétences, qui relèvent de différentes réglementations. Immo&Patrimoine dispose bien sûr de tous les agréments délivrés par les pouvoirs publics afin de pouvoir vous apporter le meilleur conseil en toute transparence.
Notre démarche vers une finance durable
Nous sommes convaincus que l’univers de la Gestion de Patrimoine doit aujourd’hui inclure des critères de durabilité, que ce soit pour un investissement immobilier ou pour un placement financier.
Nous prenons à ce sujet des engagements forts.
Pour les projets immobiliers Neufs :
Sélection en priorité de projets « mieux-disants » d’un point de vue environnemental : respect des normes NF HQE et/ou RE 2020 ; prise en compte de la politique du promoteur en matière de lutte contre l’artificialisation des sols ; prise en compte de labels non obligatoires : Biodivercity, E+C-, etc…
Pour les projets immobiliers Anciens :
Proposition systématique d’un « plan Travaux » afin d’améliorer les performances énergétiques du logement.
Pour les produits financiers :
Le règlement européen SFDR oblige désormais les gestionnaires d’actifs financiers à classer leurs produits d’épargne en 3 catégories :
- Produits financiers labellisés article 9 (le plus exigeant) : produits ayant un objectif d’investissement durable en vue d’avoir un impact positif sur l’environnement et la société
- Produits financiers labellisés article 8 : produits intégrants et promouvant des caractéristiques environnementales et/ou sociales sans y être directement impliqués
- Produits financiers labellisés article 6 : produits n’ayant pas d’objectif de durabilité et qui ne font pas la promotion des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance
Chez Immo & Patrimoine, nous proposons systématiquement à nos clients un ou plusieurs produits labellisés Article 9 dans nos allocations d’actifs.
Certains fonds que nous préconisons peuvent également bénéficier de labels supplémentaires, exigeants et reconnus par les pouvoirs publics : label Greenfin (finance verte) et label Finansol (finance durable) notamment.
Enfin, dès le 1er janvier 2024, nous ne ferons plus aucune proposition d’un produit classé SFDR 6 (produits « classiques » n’ayant pas d’objectif de durabilité et qui ne font pas la promotion des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance) dans nos allocations d’actifs (hors fonds de « Private Equity »).
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