Nos services

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Notre approche

Notre métier est de vous accompagner dans la mise en place de votre stratégie patrimoniale et de vous aiguiller vers les choix les plus judicieux pour vous.

Nous vous proposons une démarche structurée et progressive pour vous permettre de prendre les bonnes décisions.

Notre accompagnement dans votre gestion de patrimoine

Le suivi d’un investissement immobilier ou d’un placement financier est un point crucial pour sa réussite. Nous prenons des engagements forts à ce sujet et sommes disponibles en permanence pour nos clients.

Nous vous proposons notamment :

  • Un RDV annuel de suivi avec tous nos clients ;
  • Une aide à la déclaration de vos revenus si nécessaire ;
  • Une adaptation permanente de nos préconisations aux évolutions financières, juridiques et fiscales ;
  • Une mise à votre disposition de notre expertise sur tous les sujets patrimoniaux.

Investissement immobilier

Nos principales propositions en matière d’investissement immobilier :

  • Investissement Patrimonial ;
  • Dispositif LMNP ;
  • Loi Pinel ;
  • Investissement en Nue-Propriété.

Investissement financier et courtage en assurance

Nos principales propositions en matière de placements financiers :

  • Contrats d’assurance vie ;
  • Plan d’épargne retraite (PER) ;
  • Investissement en parts de SCPI ;
  • Private equity.

Conseil en Gestion de Patrimoine

Nos principales propositions en matière de Conseil :

  • Réalisation d’un bilan patrimonial ;
  • Conseil sur l’optimisation de votre patrimoine immobilier ;
  • Conseil sur la transmission de votre patrimoine immobilier et financier.

Vos objectifs patrimoniaux

Préparer votre retraite

Se constituer un capital ou un revenu complémentaire pour la retraite est un sujet majeur pour tous les actifs. Que vous soyez en début ou en fin de carrière, la question du maintien de votre train de vie lorsque vous serez à la retraite se pose.

Réduire vos impôts

Il est parfois possible de diminuer de manière significative le montant de son imposition tout en réalisant un placement intéressant. Ces solutions peuvent exister dans l’immobilier comme pour certains produits financiers.

Créer votre patrimoine

La question de la constitution d’un patrimoine personnel arrive généralement rapidement après l’entrée dans la vie active. Si l’achat d’une résidence principale est souvent le premier réflexe, cela n’est pas toujours évident lorsqu’on ne dispose pas d’un apport personnel important. Alors que faire ? Il existe des solutions quel que soit votre âge et votre niveau de revenus.

 

Préparer les études de vos enfants

Il n’est jamais trop tôt pour commencer à prévoir les études de vos enfants. Plus vous vous y prendrez en avance, moins vous aurez de pression financière et plus vous pourrez profiter d’éventuels allègements fiscaux.

Ils nous ont fait confiance

Notre démarche vers une finance durable

Nous sommes convaincus que l’univers de la Gestion de Patrimoine doit aujourd’hui inclure des critères de durabilité, que ce soit pour un investissement immobilier ou pour un placement financier.

Nous prenons à ce sujet des engagements forts.

Pour les projets immobiliers Neufs :

Sélection en priorité de projets « mieux-disants » d’un point de vue environnemental : respect des normes NF HQE et/ou RE 2020 ; prise en compte de la politique du promoteur en matière de lutte contre l’artificialisation des sols ; prise en compte de labels non obligatoires : Biodivercity, E+C-, etc…

Proposition systématique d’un « plan Travaux » afin d’améliorer les performances énergétiques du logement.

Le règlement européen SFDR oblige désormais les gestionnaires d’actifs financiers à classer leurs produits d’épargne en 3 catégories :

  • Produits financiers labellisés article 9 (le plus exigeant) : produits ayant un objectif d’investissement durable en vue d’avoir un impact positif sur l’environnement et la société
  • Produits financiers labellisés article 8 : produits intégrants et promouvant des caractéristiques environnementales et/ou sociales sans y être directement impliqués
  • Produits financiers labellisés article 6 : produits n’ayant pas d’objectif de durabilité et qui ne font pas la promotion des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance

 

Chez Immo & Patrimoine, nous proposons systématiquement à nos clients un ou plusieurs produits labellisés Article 9 dans nos allocations d’actifs.

Certains fonds que nous préconisons peuvent également bénéficier de labels supplémentaires, exigeants et reconnus par les pouvoirs publics : label Greenfin (finance verte) et label Finansol (finance durable) notamment.

Enfin, dès le 1er janvier 2024, nous ne ferons plus aucune proposition d’un produit classé SFDR 6 (produits « classiques » n’ayant pas d’objectif de durabilité et qui ne font pas la promotion des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance) dans nos allocations d’actifs (hors fonds de « Private Equity »).

Besoin de conseils pour la gestion de votre patrimoine ?