Conseil en Gestion de Patrimoine
Vos objectifs patrimoniaux
Préparer votre retraite
Se constituer un capital ou un revenu complémentaire pour la retraite est un sujet majeur pour tous les actifs. Que vous soyez en début ou en fin de carrière, la question du maintien de votre train de vie lorsque vous serez à la retraite se pose.
Réduire vos impôts
Il est parfois possible de diminuer de manière significative le montant de son imposition tout en réalisant un placement intéressant. Ces solutions peuvent exister dans l’immobilier comme pour certains produits financiers.
Créer votre patrimoine
La question de la constitution d’un patrimoine personnel arrive généralement rapidement après l’entrée dans la vie active. Si l’achat d’une résidence principale est souvent le premier réflexe, cela n’est pas toujours évident lorsqu’on ne dispose pas d’un apport personnel important. Alors que faire ? Il existe des solutions quel que soit votre âge et votre niveau de revenus.
Préparer les études de vos enfants
Il n’est jamais trop tôt pour commencer à prévoir les études de vos enfants. Plus vous vous y prendrez en avance, moins vous aurez de pression financière et plus vous pourrez profiter d’éventuels allègements fiscaux.
Notre accompagnement dans votre gestion de patrimoine
Le suivi d’un investissement immobilier ou d’un placement financier est un point crucial pour sa réussite. Nous prenons des engagements forts à ce sujet et sommes disponibles en permanence pour nos clients.
Nous vous proposons notamment :
- Un RDV annuel de suivi avec tous nos clients ;
- Une aide à la déclaration de vos revenus si nécessaire ;
- Une adaptation permanente de nos préconisations aux évolutions financières, juridiques et fiscales ;
- Une mise à votre disposition de notre expertise sur tous les sujets patrimoniaux.
Investissement immobilier
Nos principales propositions en matière d’investissement immobilier :
- Investissement Patrimonial ;
- Dispositif LMNP ;
- Loi Pinel ;
- Investissement en Nue-Propriété.
Investissement financier et courtage en assurance
Nos principales propositions en matière de placements financiers :
- Contrats d’assurance vie ;
- Plan d’épargne retraite (PER) ;
- Investissement en parts de SCPI ;
- Private equity.
Conseil en Gestion de Patrimoine
Nos principales propositions en matière de Conseil :
- Réalisation d’un bilan patrimonial ;
- Conseil sur l’optimisation de votre patrimoine immobilier ;
- Conseil sur la transmission de votre patrimoine immobilier et financier.
Qui sommes-nous ?
Nous sommes une société de Conseil en Gestion de Patrimoine et nous vous accompagnons dans la définition d’une stratégie patrimoniale, sur mesure, adaptée à vos besoins, votre situation et vos objectifs.
Notre démarche, basée sur l’écoute et la transparence, est structurée et progressive pour vous permettre de prendre la bonne décision. Nous sommes indépendants et donc libres de choisir les biens immobiliers ou les produits financiers qui vous conviennent le mieux.
Écoute
Vous écouter sincèrement est primordial pour nous. Nous souhaitons comprendre vos besoins et vos attentes afin de construire le meilleur projet pour vous et votre famille.
Le conseil & l’expertise
Notre démarche est structurée et progressive. Nous souhaitons vous permettre de réaliser votre projet en vous apportant toute notre expertise ainsi que le meilleur conseil.
Le suivi & l’accompagnement
Le suivi d’un investissement ou d’un placement est un point crucial pour sa réussite. Nous prenons des engagements forts à ce sujet et sommes disponibles en permanence pour nos clients !
Ils nous ont fait confiance
Notre démarche vers une finance durable
Nous sommes convaincus que l’univers de la Gestion de Patrimoine doit aujourd’hui inclure des critères de durabilité, que ce soit pour un investissement immobilier ou pour un placement financier.
Nous prenons à ce sujet des engagements forts.
Pour les projets immobiliers Neufs :
Sélection en priorité de projets « mieux-disants » d’un point de vue environnemental : respect des normes NF HQE et/ou RE 2020 ; prise en compte de la politique du promoteur en matière de lutte contre l’artificialisation des sols ; prise en compte de labels non obligatoires : Biodivercity, E+C-, etc…
Pour les projets immobiliers Anciens :
Proposition systématique d’un « plan Travaux » afin d’améliorer les performances énergétiques du logement.
Pour les produits financiers :
Le règlement européen SFDR oblige désormais les gestionnaires d’actifs financiers à classer leurs produits d’épargne en 3 catégories :
- Produits financiers labellisés article 9 (le plus exigeant) : produits ayant un objectif d’investissement durable en vue d’avoir un impact positif sur l’environnement et la société
- Produits financiers labellisés article 8 : produits intégrants et promouvant des caractéristiques environnementales et/ou sociales sans y être directement impliqués
- Produits financiers labellisés article 6 : produits n’ayant pas d’objectif de durabilité et qui ne font pas la promotion des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance
Chez Immo & Patrimoine, nous proposons systématiquement à nos clients un ou plusieurs produits labellisés Article 9 dans nos allocations d’actifs.
Certains fonds que nous préconisons peuvent également bénéficier de labels supplémentaires, exigeants et reconnus par les pouvoirs publics : label Greenfin (finance verte) et label Finansol (finance durable) notamment.
Enfin, dès le 1er janvier 2024, nous ne ferons plus aucune proposition d’un produit classé SFDR 6 (produits « classiques » n’ayant pas d’objectif de durabilité et qui ne font pas la promotion des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance) dans nos allocations d’actifs (hors fonds de « Private Equity »).
